הדרך שלי לעולם הכסף התחילה בגיל 15.
ולא במקום שהייתם מצפים.
גדלתי בבית שבו כסף לא היה מובן מאליו. אמא שלי גידלה ארבעה ילדים לבד, והיו תקופות שבהן פשוט לא היה מספיק. היו חובות, היו דאגות, והיו גם ימים שבהם פתחתי את המקרר ולא היה בו מה לאכול.
ובגיל 15 החלטתי שאני לא עומדת רק להסתכל מהצד. יצאתי לעבוד במלצרות. בסוף השבוע הראשון שלי הרווחתי 1,000 ₪, והלכתי לעשות קניות ומילאתי את המקרר בבית.
כסף היה האפשרות לבחור איך החיים שלי ייראו.
במשך שנים הסתובבה לי בראש שאלה אחת: איך אני יוצאת מהלופ הזה? רציתי להבין משהו שאף אחד בסביבה שבה גדלתי לא באמת לימד אותי: איך כסף עובד? השאלה הזו הובילה אותי ללימודי כלכלה.
מהתיאוריה לעולם האמיתי
אחרי הלימודים נכנסתי לעולם הביטוח, הפנסיה והפיננסים. קיבלתי רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והשתלבתי באחת מחברות הביטוח הגדולות בישראל. שם למדתי את המוצרים, את החברות ואת המערכת מבפנים.
אבל יותר מהכול פגשתי אנשים. אנשים שעובדים קשה מאוד ומרוויחים יפה, אבל כמעט לא יודעים מה קורה עם הכסף שלהם.
יש הרבה חלקים — אבל לא תמיד יש תוכנית שמחברת ביניהם.
הבנתי שאני לא רוצה למכור עוד מוצר
לא עניין אותי להתחיל פגישה בשאלה "איזו קופה אני יכולה להציע לכם?" רציתי להתחיל במקום אחר: מי אתם, מה בניתם עד היום, מה חשוב לכם ומה אתם רוצים שיקרה בעוד חמש, עשר או עשרים שנה. ורק אחרי שמבינים את כל זה — מתחילים לדבר על פתרונות.
והכלי צריך לשרת את התוכנית, לא להפך.
ואז החלטתי לצאת לעצמאות
לעזוב מקום עבודה מסודר ולבנות עסק משלך זה לא הצעד הבטוח. ואולי דווקא בגלל זה הוא היה כל כך משמעותי עבורי. הילדה שכל החיים שאלה את עצמה "איך אני יוצאת מהלופ הזה?" גדלה והחליטה לבנות לעצמה את הדרך שלה.
רציתי להסתכל על כל האפשרויות בשוק, לעבוד מול גופים שונים ולבחון מה נכון ללקוח שיושב מולי — ולא להתחיל מהשאלה מה הגוף שבו אני עובדת רוצה למכור.
היום אני מסתכלת על הכסף שלכם כתמונה אחת
כשלקוח מגיע אליי, אני לא רואה רק את קרן הפנסיה שלו. אני מסתכלת על התמונה: הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל, ההשקעות, הכסף הפנוי, החסכונות, הביטוחים, המשפחה, העסק והמטרות שעוד לא קרו.
השאלה היא לא רק "כמה כסף יש לכם היום?" אלא "מה אתם רוצים שהכסף הזה יאפשר לכם מחר?"
לפעמים הדבר הנכון יהיה להשקיע. לפעמים דווקא להשאיר כסף נזיל. ולפעמים צריך לעצור ולגלות שכבר יש לכם הרבה דברים טובים — הם פשוט לא עובדים כחלק מתוכנית אחת.
אני רוצה להיות הכתובת שלכם: להכיר אתכם ואת המשפחה, לדעת מה בנינו יחד ולמה, ולהיות שם כשהחיים משתנים. הלקוחות שלי מקבלים ליווי ושירות שוטף, כולל ערוץ WhatsApp ייעודי שבו אפשר לפנות אליי גם בהמשך הדרך.
למה זה כל כך אישי עבורי?
כי אני יודעת איך מרגיש הצד השני. אני יודעת איך זה מרגיש כשהמקרר הריק הוא לא מטאפורה. ואני גם יודעת איך זה מרגיש להתחיל לבנות משהו אחר: ללמוד, לעבוד, לקחת אחריות, להבין כסף, לחסוך, להשקיע, לבנות עסק.
כסף הוא חופש.
- החופש לבחור איפה לגור.
- החופש לקחת החלטות בלי שכל החלטה מתחילה ב"כמה זה עולה?".
- החופש לבנות עתיד למשפחה.
- החופש לעבוד כי רוצים ולא רק כי חייבים.
- והחופש להסתכל קדימה ולהרגיש שיש תוכנית.
וזה גם מה שאני רוצה לעזור ללקוחות שלי לבנות.